Клиенты украинских банков все чаще сталкиваются с блокировкой карт. Поскольку это может создать много неудобств для человека, лучше предотвратить такие неприятные ситуации.
Всем известно, что блокировка карты может произойти из-за окончания срока ее действия или неправильно введенного PIN-кода. Но существует еще три весомые причины, о которых рассказывает издание PRO ГРОШІ.
Финансовый мониторинг
Банк может заблокировать счет из-за нарушения требований внутреннего банковского финансового мониторинга. По требованию НБУ каждое финучреждение создало отдельную службу, которая пристально следит за карточными операциями клиентов.
Подозрение службы финансового мониторинга могут вызывать операции, которые нередко используются для отмывания денег:
- частое пополнение карточного счета наличными или частое снятие средств;
- большие обороты по картам (превышающие 400 тыс. грн в месяц);
- частые переводы средств за границу или получение денежных переводов из-за рубежа.
В таких случаях банк может попросить клиента предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.
Нетипичные операции
Во многих банках операции по картам клиентов отслеживаются автоматически с помощью программного обеспечения. Если фиксируется нетипичная операция, то есть действия, которые ранее клиент никогда не совершал, карту могут заблокировать.
Например, если длительное время кредитная карта использовалась исключительно для расчетов в магазинах, но вдруг с нее пытаются снять крупную сумму наличных.
Нередко предупредительные действия банков помогают спасти средства клиента от хищения мошенниками. Ведь аферисты могут обманом заставить выполнить ту или иную операцию. Тогда банк может временно заблокировать нетипичную операцию, а чтобы ее подтвердить или отменить, нужен будет звонок клиента.
Решение исполнительной службы
Причиной блокировки счета может быть наличие исполнительного производства. На основании решения суда (например, о принудительном взыскании алиментов с неплательщика или штрафа за нарушение ПДД) банк ограничивает доступ ко всем счетам клиента до момента погашения задолженности.
