Персональные данные украинцев со счетами в банках Евросоюза будут проверять по единым правилам для всех 27 стран. Новые требования включают, в частности, проверку гражданства, санкционных списков и виртуальных банковских счетов. Об этом сообщила народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк в своем Telegram-канале.
Европейский орган по противодействию отмыванию средств (AMLA) обнародовал финальный проект технических стандартов и передал его Еврокомиссии для принятия. Документ должен унифицировать процедуры проверки клиентов в финансовых учреждениях ЕС.
«Банки и другие финучреждения должны выяснять, есть ли у клиента несколько гражданств, фиксировать все задекларированные и верифицировать по меньшей мере одно», — говорится в публикации Василевской-Смаглюк.
Ряд требований предусмотрен для проверки санкционных списков. Финансовые учреждения должны проверять имена клиентов в оригинальном алфавите и/или латинской транслитерации, учитывать псевдонимы и адреса криптокошельков. Повторную проверку будут производить после обновления санкционных списков или изменения данных клиента.
Для украинцев это может означать проверку имен на кириллице. Однако проект не устанавливает обязательного требования использовать оба алфавита.
«Для украинцев со счетами в ЕС это будет означать одинаковые требования к проверке личности и клиентских данных во всех 27 странах», — пишет нардепка.
Документ также детализирует проверку виртуальных IBAN, привязанных к основному банковскому счету. Финучреждения должны будут устанавливать владельца такого номера и счет, к которому он привязан.
Новые требования будут применяться через шесть месяцев после вступления в силу. Данные действующих клиентов будут обновляться постепенно с учетом уровня риска. Правила также будут иметь значение для украинских банков, которые входят в европейские финансовые группы и используют общие процедуры финансового мониторинга.
