Национальный банк Украины обсуждает запрет на обналичивание предпринимателями по расчетам с физическими лицами через перевод средств без открытия счета.
Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
В частности, НБУ предлагает повысить прозрачность платежных операций благодаря обновлению процедур перевода без открытия счета в национальной валюте. Кроме того, хотят исключить возможность обналичивать субъектами хозяйствования по расчетам с физическими лицами, осуществляемыми через перевод денег без открытия счета.
В то же время, Нацбанк обсуждает обновление требования об изъятии из обращения и передачи для исследования подозрительных банкнот и монет, а также сокращение сроков проведения этих исследований Национальным банком.
«Перевод средств без открытия счета — платежная услуга, предоставляемая плательщику с целью перевода средств в наличной или безналичной формах получателю или предоставлятелю платежных услуг, действующему от имени получателя, в ходе которой поставщик этой услуги не использует открытый у него счет плательщика и/или получателя», — объяснили в НБУ.
Ранее заместительница главы Национального банка Украины Екатерина Рожкова рассказала, что в Нацбанке работают над ограничениями по карточным переводам. И они будут касаться бизнеса и физических лиц.
В банковской сфере уже действуют ограничения, обусловленные требованиями законодательства по финмониторингу:
- переводы на общую сумму более 400 тысяч гривен требуют от банков более тщательного изучения происхождения переводимых средств,
- обычно банковские лимиты предусматривают перевод средств в размере до 30 тысяч гривен за одну транзакцию, а общий объем переводов одного клиента – до 400 тысяч гривен.
