Национальный банк запретил банкам дискриминировать политически значимых лиц при осуществлении финансового мониторинга и смягчил отдельные нормы такого мониторинга.
Об этом говорится в сообщении НБУ.
Отмечается, что ранее вопросы применения риск-ориентированного подхода банков к «политически значимым лицам» (Politically Exposed Persons, РЕРѕ), содержались в рекомендательных письмах Нацбанка. Теперь регулятор закрепил свои рекомендации постановлением от 15 июня 2023 № 74 «О внесении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга», вступившим в силу 17 июня 2023 года.
«Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРѕ. В каждом отдельном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть надлежащим образом обосновано. Такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании», — разъяснили в НБУ положения документа.
За дискриминацию банки будут нести ответственность.
«Банк несет ответственность за ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЕРѕ, риск-ориентированного подхода, включая установление им необоснованного уровня риска и/или принятие в отношении них непропорциональных мер в соответствии с категорией риска», — говорится в тексте постановления.
Национальный банк также смягчил отдельные нормы относительно источников состояния (богатства) «политически значимых лиц» и источников средств, связанных с их финансовыми операциями.
Так, повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам «политически значимых лиц», открытыми в банке, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц.
«Это является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) «политически значимых лиц», — отметили в НБУ.
В ноябре 2022 года Верховная Рада приняла закон, который отменяет пожизненный финансовый мониторинг для чиновников и политиков. Сейчас они будут подпадать под такой мониторинг только в течение трех лет после увольнения с должности.
Понятие «политически значимые лица» и порядок работы с ними в украинском законодательстве определены Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 6 декабря 2019 г. No361-ІХ. Указанный порядок применяется не только к политически значимым лицам, но и к членам их семей и лицам, связанным с ними.
Политически значимые лица — физические лица, которые имеют или имели полномочия по выполнению значительных публичных функций, независимо от места пребывания или места, где они осуществляют их функции. Политически значимые лица делятся на национальных, иностранных и тех, которые выполняют публичные функции в международных организациях.
