НБУ представил списки официально действующих в Украине платежных систем и разъяснил правила регистрации новых участников

12 октября Национальный Банк Украины опубликовал разъяснительную записку, в которой пояснил, какими законами и постановлениями регулируется деятельность платежных систем в Украине и кто может пройти регистрацию. В качестве примера в документе приводятся списки официально зарегистрированных внутригосударственных и международных платежных систем, систем денежных переводов и даже одна система электронных денег.

Публикация, предположительно, связана с волной слухов в интернете вокруг получения лицензии на эмиссию электронных денег некоторыми компаниями, и связанным с этим ажиотажем в кругах участников рынка. Помимо этого, мы продолжаем внимательно следить за процессом согласования в НБУ документов системы интернет-расчетов WebMoney.

Ниже приведен полный текст записки НБУ.

О деятельности платежных систем и систем расчетов в Украине

В Национальный банк Украины поступают запросы физических, юридических лиц и органов государственной власти относительно правомерности деятельности в Украине отдельных платежных систем и систем расчетов, в частности, систем электронных денег.

В связи с этим, сообщаем.

Общие принципы функционирования платежных систем в Украине определены Законом Украины “О платежных системах и переводе средств в Украине“.

Статьей 9 Закона установлено, что правила внутригосударственной и международной платежной системы, созданной резидентом, должны быть согласованы платежной организацией этой системы с Национальным банком Украины. Порядок согласования правил платежных систем определен Положением о деятельности в Украине внутригосударственных и международных платежных систем, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 25.09.2007 №348. Согласно Положению платежная организация обязана согласовать правила платежной системы с Национальным банком Украины до начала предоставления услуг соответствующей системы. Требования Положения не распространяются на платежные системы, платежной организацией которых является Национальный банк Украины [НСМЭП].

По состоянию на 11.10.2010 Национальный банк Украины согласовал правила таких платежных систем, созданных резидентами:

1. Платежные системы, созданные банками:

1. АВЕРС. ОАО “Банк” Финансы и Кредит. “АО” Банк “Финансы и Кредит”, Международная система перевода средств
2. “Гринвич”. ОАО КБ “Хрещатик” Внутрибанковская система перевода средств
3. “БЫСТРЫЕ ДЕНЬГИ”. АО “БРОКБИЗНЕСБАНК“, Внутрибанковская система перевода средств
4. “СОФТ“. АКБ “Укрсоцбанк”. Внутригосударственная система
5. “Металкарт”. АО “МетаБанк”. Внутрибанковская платежная система
6. “Аваль-Экспресс”. АО “Райффайзен Банк Аваль”. Внутригосударственная система перевода средств
7. PrivatMoney. ПАО КБ “ПРИВАТБАНК“. Международная система перевода средств

2. Платежные системы, созданные небанковскими учреждениями:

1. “Финансовый мир”. ООО “Украинская платежная система” Внутригосударственная система перевода средств
2. “Расчетная фондовая система”. ПАО “ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ” СОВРЕМЕННЫЕ КРЕДИТНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ” Внутригосударственная система расчетов по соглашениям относительно ценных бумаг
3. “Почтовый перевод”. УГППС “Укрпочта” Внутригосударственная система перевода средств
4. “ИнтерПейСервис”. ПАО “Запорожсвязьсервис” Внутригосударственная система перевода средств
5. “ГлобалМани”. ООО “ГЛОБАЛМАНИ” Внутригосударственная система перевода средств

Деятельность, связанная с выпуском электронных денег в Украине регулируется Положением об электронных деньгах в Украине, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 25.06.2008 №178, согласно которому выпуск электронных денег в Украине имеют право осуществлять банки, которые согласовали с Национальным банком Украины правила системы электронных денег.

По состоянию на 11.10.2010 Национальный банк Украины согласовал правила такой системы электронных денег:

• “Макси”. ПАО “ВиЭйБи Банк”

Согласно статье 12 Закона Украины “О платежных системах и переводе средств в Украине” банки и небанковские финансовые учреждения обязаны зарегистрировать договоры о членстве/участии в международных платежных системах в порядке, установленном Национальным банком Украины. Согласно Положению о деятельности в Украине внутригосударственных и международных платежных систем, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 25.09.2007 №348, такие договоры должны быть зарегистрированы до начала осуществления операций в международной платежной системе. При регистрации договоров Национальный банк Украины рассматривает на соответствие законодательству Украины определены Положением документы международных платежных систем, созданных нерезидентами.

По состоянию на 11.10.2010 требованиям Положения о деятельности в Украине внутригосударственных и международных платежных систем соответствуют документы таких систем, созданных нерезидентами:

1. Юнистрим. КБ “Юнистрим”
2. Visa International. Visa International Service Association
3. CONTACT. АКБ “РУССЛАВБАНК“
4. Western Union. Western Union Financial Services, Inc.
5. MoneyGram. MoneyGram Payment Systems, Inc.
6. MIGOM. КБ “Европейский трастовый банк”
7. Юнион. Кард ЗАТ “Процессинговая компания “Юнион Кард”
8. Анелик. КБ “Анелик РУ”
9. Живые деньги. ВАТ “Собинбанк”
10. Золотая Корона. ЗАТ “Золотая Корона”
11. Быстрая почта. ЗАТ “Райффайзенбанк”
12. Interexpress. АКБ “Интеркоопбанк”
13. VIGO. Vigo Remittance Corp.
14. American Express. American Express Company
15. “Золотая Корона – Денежные Переводы”. ЗАТ “Биллинговый Центр”
16. Xpress Money. Xpress Money Services Ltd.
17. Coinstar Money. Transfer Coinstar Money Transfer Ltd./Coinstar Eurasia Ltd.
18. MasterCard International. MasterCard International Incorporated
19. Международные Денежные Переводы ЛИДЕР. (ОП від 04.02.2010 № 11/10) НКО ЗАТ “ЛИДЕР”
20. BLIZKO. ВАТ АКБ “Связь-Банк”/Coinstar Eurasia Ltd.
21. MONEY EXCHANGE. MONEY EXCHANGE, S. A.
22. U.S. Money Express. U.S. Money Express Co.
23. АЛЛЮР. ЗАТ “Компания объединенных кредитных карточек”
24. FLASHCHEQUE. ТОВ “ФЛЕШЧЕК“
25. Faster. АТ “БТА Банк”
26. Каспийский денежные переводы. ВАТ “Заминбанк”
27. РИА Финансовые услуги. (трансфер РИА деньги) Континентальный Exchange Solutions, Inc.
28. МОСТ. МОСТ CORPORATION Inc.
29. “Блиц”. Сбербанк России ОАО

Перечень банков и небанковских финансовых учреждений, которые зарегистрировали в Национальном банке Украины договора о членстве/участии в международных платежных системах, размещен на официальном веб-сайте Национального банка Украины по этому адресу.

Перечень платежных систем и систем расчетов постоянно обновляется и размещается на официальном веб-сайте Национального банка Украины по адресу: bank.gov.ua.

Банкам и небанковским финансовым учреждениям Украины учесть вышеупомянутую информацию и довести ее до сведения своих клиентов.

Источник