Комитет Верховной Рады по финансам, налоговой и таможенной политике поддержал доработанный правительственный проект закона № 14327 о присоединении Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Об этом сообщил глава Налогового комитета Даниил Гетманцев.
«Самый сложный вопрос законопроекта — это доступ правоохранителей к реестру счетов. Его мы отложили на период не раньше шести месяцев до вступления в ЕС. Думаю, компромисс найден», — написал Гетманцев.
Принятие закона является условием получения Украиной финансовой помощи от Всемирного банка и Европейского Союза в рамках программы Ukraine Facility.
За евроинтеграционной витриной быстрых и дешевых платежей SEPA правительство скрывает создание жесткого механизма фискального и силового надзора. Принятие этого законопроекта будет означать конец банковской тайны в ее классическом виде.
Финансовая активность любого гражданина стает видимой для десятка госорганов в один клик, что в условиях слабой судебной системы и высокого уровня коррупции представляет реальную угрозу для конфиденциальности. Для бизнеса это означает новые масштабные штрафы (от 170 000 до 510 000 грн) и риск шантажа как со стороны налоговых органов, так и недобросовестных работников, которые смогут злоупотреблять сырым статусом «разоблачителя».
Наличие элементарных юридических ошибок в тексте дополнительно свидетельствует о том, что документ готовился в спешке для формального отчета перед европейскими донорами.
SEPA — это платежная зона, которая охватывает более 500 млн потенциальных пользователей. В ее пределах денежные переводы осуществляются за считанные секунды, а комиссии минимальны. Для украинцев это означает, что перевести средства родственникам в Германию или Италию станет так же быстро и просто, как сделать перевод между украинскими банками.
Для государства присоединение к SEPA рассматривается как важный показатель доверия со стороны Европы и один из ключевых этапов интеграции в ЕС. Принятие этого законопроекта может стать последним формальным шагом перед подачей официальной заявки в Европейский платежный совет.
Реестр банковских счетов и сейфов — что там будет и у кого будет доступ
Одной из самых обсуждаемых норм документа является создание реестра счетов и банковских сейфов физических лиц. В нем будет содержаться информация о том, в каком банке, когда и какой счет или сейф открыл человек. При этом данные не будут раскрывать суммы на счетах или содержимое сейфов, но позволят государственным органам определять, в какие финансовые учреждения нужно направлять запросы.
Законопроект предусматривает расширение доступа органов контроля к таким данным:
- кроме налоговой службы и Госфинмониторинга, доступ к реестру могут получить НАБУ,
- ГБР,
- СБУ,
- Национальная полиция,
- органы прокуратуры,
- исполнительная служба,
- частные исполнители.
В то же время предлагаемые изменения в закон «О банках и банковской деятельности» позволят этим органам получать информацию из реестра в автоматизированном режиме.
Кроме того, банки будут обязаны передавать Министерству финансов информацию о счетах, операциях и остатках средств лиц, которые претендуют на государственные выплаты или уже их получают.
Реестр конечных бенефициаров — контроль за фактическими владельцами компаний
Отдельные изменения касаются борьбы с непрозрачными структурами собственности. Предусматривается создание реестра конечных бенефициарных собственников трастов и других подобных образований. Таким образом Украина будет приближаться к стандартам FATF (Международной группы по противодействию отмыванию грязных денег), которые требуют раскрытия информации о доверительных собственниках, учредителях и выгодополучателях даже сложных международных структур.
Согласно проекту, государство усилит контроль за тем, кто фактически владеет компаниями. За подачу заведомо ложных данных о конечных бенефициарных владельцах предусмотрен штраф в размере 510 тыс. грн (30 тысяч необлагаемых минимумов). За несвоевременную подачу информации — 170 тыс. грн.
Также предусмотрено, что копия паспорта конечного бенефициара должна быть заверена не ранее чем за три месяца до подачи государственному регистратору. Это должно сделать невозможным использование устаревших документов в сложных структурах собственности.
Национальный банк Украины, согласно законопроекту, получит право действовать «немедленно и публично». В случае нарушения банком или финансовым учреждением законодательства в сфере финансового мониторинга регулятор должен обнародовать информацию о примененных мерах воздействия — штрафы, ограничения операций или отзыва лицензии – в течение пяти рабочих дней.
