Комитет Верховной Рады по вопросам интеграции Украины в Европейский Союз рассмотрит законопроект №14327, предусматривающий изменения в законодательство в сфере финансового мониторинга и создание реестра банковских счетов граждан.
Документ разработан Кабинетом Министров и призван привести украинское законодательство в соответствие с нормами Европейского Союза. Это необходимо для подачи официальной заявки Украины на присоединение к SEPA – Единой зоне платежей в евро.
SEPA охватывает более 500 млн. пользователей и позволяет осуществлять евро-переводы между странами-участницами быстро и с минимальными комиссиями. Для Украины присоединение к системе рассматривается как важный шаг интеграции в финансовое пространство ЕС.
Одной из ключевых норм законопроекта является создание реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц. В нем будет храниться информация о том, в каком банке и когда гражданин открыл счет или арендовал сейф.
Сам реестр не будет содержать данных об остатках средств или содержании сейфов, однако позволит государственным органам быстрее устанавливать, в какие банки необходимо направлять запросы.
Доступ в реестр получат Государственная налоговая служба, Госфинмониторинг, НАБУ, ГБР, СБУ, Национальная полиция, прокуратура, исполнительная служба и частные исполнители. Предполагается, что они могут получать информацию в автоматизированном режиме.
Кроме того, банки будут обязаны предоставлять Министерству финансов данные о счетах, операциях и остатках средств лиц, претендующих на государственные выплаты или уже их получающих.
Законопроект также вводит реестр конечных бенефициарных держателей трастов и других подобных образований. Он должен обеспечить прозрачность сложных структур собственности и приблизить украинские правила к стандартам FATF.
За предоставление ложных сведений о конечных бенефициарах предлагается штраф до 510 000 грн., а за несвоевременную подачу информации — до 170 000 грн.
Отдельный блок изменений касается защиты обличителей в сфере финансового мониторинга. Работникам, сообщающим о подозрительных операциях или нарушении правил AML, предлагается защитить от освобождения или других форм давления.
В то же время эксперты Главного научно-экспертного управления парламента обратили внимание на ряд противоречий в документе, в частности, относительно сроков хранения данных в реестрах и отдельных юридических формулировок.
