Верховная Рада готовится рассмотреть во втором чтении законопроект 11043 о внесении изменений в некоторые законы Украины относительно усовершенствования функций НБУ по государственному регулированию рынков финансовых услуг. Среди прочего, планируется изменить правила реагирования банков в случае получения запросов от полиции относительно преступных действий со средствами.
Ко второму чтению предусмотрен ряд новых правил. В частности, в тексте законопроекта указано, что обязательными условиями для заключения договора о предоставлении платежных услуг является письменное разрешение пользователя:
- на раскрытие поставщиком платежных услуг пользователя другим поставщикам платежных услуг информации, содержащей банковскую тайну, коммерческую тайну, тайну поставщика платежных услуг, тайну финансового мониторинга;
- на раскрытие поставщиком платежных услуг пользователя Национальной полиции Украины информации, содержащей банковскую тайну, коммерческую тайну, тайну поставщика платежных услуг для надлежащей идентификации субъектов ошибочных, ненадлежащих платежных операций, имеющих признаки совершения уголовного преступления, принятия мер по предотвращению или прекращению таких платежных операций.
Отсутствие разрешения пользователя, предусмотренного пунктами 1 и 2 этой части, влечет отказ поставщика платежных услуг в заключении договора о предоставлении платежных услуг.
Как отмечается в материале Судебно-юридической газеты, в статье 62 Закона «О банках и банковской деятельности» относительно порядка раскрытия банковской тайны установят новое основание для раскрытия банками информации о юридических и физических лицах, составляющей банковскую тайну. А именно, банки должны раскрыть ее органам Национальной полиции Украины — в случаях и в объеме, определенных статьей 31 Закона «О платежных услугах».
В свою очередь, ст. 31 Закона «О платежных услугах» дополнят новой частью 7, согласно которой в случае получения поставщиком платежных услуг от органа Национальной полиции, задачей которого является реализация государственной политики в сфере противодействия киберпреступности, письменного (электронного) запроса относительно осуществленной платежной операции пользователя, если такая операция содержит признаки уголовного правонарушения, предусмотренного статьями 185, 190-192, 200, 361, 361-2, 362-363 Уголовного кодекса Украины, такой предоставитель обязан в течение кратчайшего срока (но не позднее 24 часов после получения запроса) предоставить необходимую информацию, в частности, сумму и валюту платежной операции, дату ее проведения, идентификационные данные получателя и т. п.
Как отмечает Главное юридическое управление парламента, речь идет о чрезвычайно широком объеме информации и при этом не ограничены основания направления такого запроса.
«Также непонятно, каким образом поставщик платежных услуг будет определять, содержит ли операция признаки уголовного преступления», — добавили в управлении.
Как отмечают некоторые эксперты, такой подход не учитывает требований ч. второй ст. 32 Конституции (по защите конфиденциальной информации о лице) и не соответствует критерию качества закона в контексте требований этой же статьи Конституции.
