Финансовые учреждения по требованию Национального банка Украины (НБУ) должны усовершенствовать процедуры мониторинга деловых отношений с PEP.
Нацбанк предоставил банкам и небанковским финансовым учреждениям рекомендации и разъяснения по применению рискоориентированного подхода к деловым отношениям с клиентами — политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами (PEP).
Об этом говорится в письме НБУ к банкам, небанкам, банковским ассоциациям и ассоциациям финучреждений, подготовленном по результатам проверок отдельных банков и небанковских финансовых учреждений.
В частности, финучреждения должны усовершенствовать процедуры мониторинга деловых отношений с PEP. Среди прочего письмо содержит примеры конкретных ситуаций, связанных с обслуживанием таких клиентов, а также выводы по каждому из них.
Регулятор отметил необходимость усиления систем внутреннего контроля и управления рисками деловых отношений с PEP. Также Нацбанк обратил внимание на решающую роль наблюдательного совета банка и руководства учреждений по финансовому мониторингу и эффективному контролю выполнения функций субъектов первичного финансового мониторинга. В частности в процессе установления деловых отношений и обслуживания PEP.
Отмечается, что благодаря нововведениям финучреждения смогут усовершенствовать свои внутренние системы предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. А также усилить внутренний контроль и повысить эффективность управления рисками.
Напомним, НБУ изменил свою организационную структуру с целью усиления надзора за финансовым рынком, в частности по мониторингу связанных лиц.
Так, для повышения институциональной способности регулятора было решено реорганизовать Отдел мониторинга связанных с банками лиц и создать на его базе Управление мониторинга связанных лиц.
