Об этом говорится в сообщении Нацбанка.
Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
В то же время лимит не применяется:
- к счетам волонтеров, которые отвечают критериям, определенным постановлением;
- к людям, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают 150 тысяч гривен;
- когда человек перебрасывает деньги между собственными счетами, открытыми в одном банке;
- к переводам юридических лиц, к операциям по реквизитам IBAN.
По данным НБУ, 98% банковских клиентов ежемесячно совершают переводы, не превышающие 150 тысяч гривен, следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность.
А зачем ввели это ограничение?
Для борьбы с «дропами». Это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. А потом эти счета используются как «транзитные» для перевода и «отмывания» незаконных средств.
НБУ отмечает, что масштабы проблемы использования «дропов» оценить сложно из-за имитации обычного поведения физического лица. Однако в целом по системе речь идет о десятках тысяч «спящих» и уже активных счетов.
По данным нескольких крупнейших банков, в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тысячами клиентами на основании участия в схемах «дропов». Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год.
