НБУ планирует ограничить карточные переводы и ввести лимиты в 100 000 гривен и 30 транзакций в месяц для исходящих P2P-переводов.
Глава НБУ Андрей Пышный сообщил, что регулятор проанализировал семь крупнейших банков, охватывающих 91% всей эмиссии карт.
«По результатам анализа те ограничения, которые НБУ видит целесообразным обсудить, предусматривают ограничения ежемесячные до 30 переводов, это не коснется 98% украинцев. Следующее ограничение, которое мы предлагаем – ограничить общую сумму до 100 тысяч в месяц. Такое ограничение не коснется 95% украинцев», — сказал он во время телемарафона.
Пышный отметил, что в случае необходимости этот лимит можно увеличить.
«Если есть возможность обосновать перед банком за счет того, что есть соответствующие доходы, ваш профиль, как клиент банка, дает возможность и требует осуществлять большее количество переводов, банк в рамках вашего взаимодействия, а они должны знать своего клиента, может рассмотреть ваше заявление и поднять эти лимиты», — объяснил он.
Глава НБУ подчеркнул, что будут ограничиваться исключительно исходные операции, а «все, что будет работать на зачисление на карточки, ограничению не подлежит».
Кроме того, никакие операции с применением IBAN ограничиваться не будут ни по количеству, ни по сумме.
Пышный объяснил введение лимитов опасным ростом использования карточных счетов для проведения транзитных операций с целью легализации доходов, полученных незаконным путем.
«Мы увидели, что украинцы предоставляют свои карты в аренду. Вы отдаете свою карточку в аренду преступникам, наркодилерам, тем, кто обеспечивает работу незаконных казино и по вашей карте происходят расчеты, а вы на самом деле не имеете к тому никакого отношения», — добавил Пышный.
