НБУ взялся за платежные системы и криптовалютные платформы — собирает информацию о переводах и сделках.
Национальный банк всерьез взялся за небанковские платежные сервисы и операторов криптовалютного рынка. На днях НБУ разослал по банковской системе внутреннее письмо №24-0006/54169, оказавшее в распоряжении «Страны».
В этом документе регулятор затребовал данные об объемах операций по электронной коммерции четырех финансовых организаций и четырех сайтов, а также по приему/переводу средств. А также все выписки по всем их счетам с начала 2023 года по текущее время.
«Страна» собрала информацию по финансовым организациям, которыми интересуется НБУ:
• ООО «Е-Пэй» — с капиталом 5 млн грн зарегистрирована в Днепре, владельцы Максим и Игорь Сигаловы, работает более 14 лет;
• ООО «Укрфинстандарт» — с капиталом 7,2 млн грн зарегистрирована в Днепре, владельцы Святослав Белоусов и Юрий Зинченко, работает более 11 лет.
• ООО «Даймонд Пэй» — с капиталом 7,1 млн грн зарегистрирована в Днепре, владелец Виктория Голубева, работает более 7 лет.
• ООО «Икс Пэй Груп» — с капиталом 425 тыс. грн зарегистрирована в Киеве, владельцы Андрей Брюховецкий и Руслан Куличенко, работает более 6 лет.
Активы этих небанковских финансовых организаций исчисляются сотнями миллионов гривен.
Детальную информацию НБУ запросил также по сайтам таких организаций:
• Kuna Fintech Limited (Англия) — https://kuna.io;
• ТОВ «Коинпэй ЮА» (Украина) — https://coinpay.ua;
• Geo Development OU (Эстония) — https://geo-pay.net;
• UAB Qmall (Литва) — https://qmall.io.
Через все эти сайты проходят сделки с криптовалютами/цифровыми активами. Самой раскрученной и популярной считается платформа Kuna.io, позволяющая людям покупать криптовалюты за гривну/доллар, основанная Михаилом Чобаняном в 2015 года.
В своем документе НБУ не указывает с какой целью собирает информацию. Известно, что банкам дали 7 рабочих дней для подачи данных. Но пока неизвестно, последуют ли за этим какие-либо запреты или ограничения по платежам или сделками с криптовалютами.
